Category: финансы

Category was added automatically. Read all entries about "финансы".

"Дельта Дона Юг": История мошенника ставшего директором...часть первая...

Зачастую работодатель или потенциальный инвестор не всегда сразу способен предугадать что именно произойдет после того, как он принял на работу человека или инвестировал средства в какой-либо проект. И очень часто бывает так, что за даже за нежной и симпатичной девушкой может скрываться психологически состоявшийся и циничный мошенник.

В свое время в Азове была организована компания «Дельта Дона», деньги на которую выделил местный «инвестор», а главой предприятия стала молодая девушка не имеющая даже высшего образования. Предприятие закончило свои дни печально. Собрав клиентскую базу и благополучно «раскрутив» инвестора на серьезные суммы денег, девушка не просто заработала, а еще и умудрилась открыть под шумок точно такую же компанию, только называется она теперь «Дельта Дона Юг». А вложившемуся в это предприятие человеку остается теперь только добиваться правды в судах и подсчитывать убытки.

Только сейчас, по прошествии некоторого времени нам удалось узнать реальную историю Анастасия Лысенко, 1985 года рождения. Как оказалось это был не первый случай подобной «работы». А всем ее «клиентам» стоит задуматься – нужны ли им такие контакты. Но обо всем по порядку…

Закончив школу будущая директор «Дельта Дона Юг» в институт так и не поступила, и с 2003 по 2005 год, несмотря на записи в трудовой книжке о том, что трудилась менеджером в разных организациях, ею было предпринято несколько попыток «организовать» собственный бизнес. Схема не отличалась новизной. На перспективную, благодаря рабочим связям, подыскивался человек с деньгами, готовый инвестировать проект. После чего «проект» либо подводился под банкротство, либо «продавался» в обход в инвестора, которому показывалась нулевая деятельность.

Однако в то время подобный вид бизнеса оказался молодой девочке и ее возможным «подельникам» малость сложным из-за постоянной волокиты с документацией, поэтому они решили поработать немного иначе.

Анастасия устраивается  в страховую компанию «Адмирал», где налаживает контакты с остальным «страховым» миром. В то время, работая официально в одной страховой компании сотрудникам не возбранялось иметь контакты со всеми остальными и продавая полисы сторонних компаний получать с них агентское вознаграждение.

Анастасии с четырьмя «друзьями» удалось получить страховые выплаты за одни и те же травмы как минимум с десятка страховых компаний в число которых вошли такие как «1-я страховая компания» и «МСК». Подобной деятельностью госпожа Лысенко занималась аж до 2010 года. После чего вновь решила попробовать себя в «создании» бизнеса.

И вот, в 2011-м Анастасии «улыбается удача», она знакомится с человеком, готовым вложить деньги в перспективный проект. Некоторое время они «работают вместе», как говорится, от каждого по возможностям – каждому по потребностям. Анастасия изображает кипучую деятельность при минимальных финансовых поступлениях в компанию, а «инвестор» продолжает оплачивать проект, с которого ему никогда так и не удастся получить ничего кроме головной боли.

Теперь эта «серьезная организация» называется «Дельта Дона Юг», а ее учредителем является сама Анастасия Лысенко. Впрочем, ненадолго. На сегодняшний момент она пытается по суду вывести себя из состава учредителей.

А тем временем госпожой Лысенко активно интересуется УЭБ и ПК области, которые услышав от меня эту историю готовы взяться за дело и наказать предприимчивую девушку…

Как всегда…продолжение следует…

P.S. Очень порадовал сайт компании на котором вывешен слоган: «Надежные партнеры в нужное для Вас время»

Где деньги, Зин? (продолжение истории господина Широяна)

Несмотря на многочисленные обещания, господин Широян, о котором я писал несколько дней назад, никаких действий так и не произвел. Хотя нет, произвел. Мне позвонила его юрист Тамара, которая решила подать на меня и редакцию в суд, хотят защитить честь и достоинство. Все это хорошо, вопрос один: почему не защищать свою честь и достоинство через выполнение своих обязательств?

Пока что получается, что единственный, кто наносит ущерб господину Широяну – сам господин Широян, который в очередной раз пообещал закрыть возникшие вопросы…и не закрыл. О снова ничего не боится…и телефоны отключены…

А тем временем кредиторы начинают волноваться, а по Азову пошли «шепотки» о неблагонадежности бизнесмена, который вынашивает еще несколько проектов, на которых ему опять придется привлекать инвесторов.

Хотя…о каких инвесторах может идти речь, если обязательства не выполняются?

Примечательно то, что несмотря на предложение юристу господина Широяна высказаться на страницах интернет-издания или в моем блоге – отзыва это не принесло. Более того, в то время как юрист пугала меня иском в суд, господин Широян удалял свои страницы в социальных сетях. Зачем? Если все хорошо, если никаких проблем нет?

В общем и целом я вижу ситуацию так, чем дольше господин Широян тянет с решением вопросов, тем больше у меня морального права писать тот самый материал, который уже практически готов и отправлять его в прокуратуру и компетентные органы…так что будем делать, Ваагн Артушевич?

Как дочка мэра нескольких "мужиков" разорила

Ростовский мэр Михаил Чернышев, за 20 лет «правления», не только «наработал» огромное количество претензий от жителей города, но и успел вырастить и воспитать дочь, которая в прошлом году стала объектом пристального внимания правоохранительных органов и журналистов.

Финансовая деятельность индивидуального предпринимателя Ольги Михайловны Чернышевой – это фантастическая история о том, как имея папу мэра можно заработать несколько сот миллионов рублей на простейших махинациях с землей.

Ее интерес пал на Аксайский район Ростовской области, уникальную территорию, бывшую ранее клондайком для местных сельхозпроизводителей, однако после развала велико и могучей страны СССР, интерес «местных предпринимателей» кардинально изменился. Фермы и поля сменили торговые центры, а близость Аксая к региональному центру и главным магистралям, дала местным феодалам возможность зарабатывать миллионы на сделках с землей.

Collapse )



Южный Федеральный


В такой банк я бы обратился...

Креативный стеб...мне понравился...)))

До конца света всего несколько дней, а ты ни разу не слизывал текилу с мёртвой стриптизёрши? Возьми кредит в "РосАрмагеддонБанке"!


Льготные условия кредитования для безнадёжно больных!  - сцыль активна, стоит пройти посмотреть...))

P.S. Пост не рекламный...просто поржать...

Корейские мотивы

Внимательный читатель помнит материал о несостоявшемся рейдерском захвате ООО «Азовобувь». Материал настолько богат фактами, что он до сих пор дает пищу для размышления. Тем, кто будет читать дальше, советую перечитать историю «Азовобуви», дабы понимать, о чем пойдет речь ниже.

Итак, есть у нас в городе два брата, фамилия им Кимы, а звать их Антон да Дмитрий. По батюшке – Эдуардовичи. Жили они не тужили, пока не влезли в преступную схему «продвинутой» группы людей, пытавшейся сделать гадость владельцам «Азовобуви». Гадость сделать не получилось, а вот неприятности не заставили себя ждать.

Вообще быт этих братьев отличался завидной постоянностью, каждый вечер проходил в «семейном» ресторанчике «Силла», находящемся на пересечении улиц Б. Садовая и Соколова, машины менялись с завидной регулярностью, думается и без девушек легкого поведения в компании не обходилось. Но что случилось, вот уже больше месяца они ведут себя тише воды и ниже травы, бегают, суетятся…ищут денег. При этом не чураются вариантов, напрямую преступающих закон.

Например, не так давно, они срочно продавали автомобиль Инфинити, в идеальном состоянии, всего за миллион рублей. Казалось бы, в чем тут преступление? Все просто: машина, выставленная на продажу, была залоговой. И есть информация, что продавалась она далеко не первый раз и не одна. На заметку правоохранительным органам: они эту машину и сейчас продают, простое оперативное мероприятие может помочь вам задержать мошенников. Будет еще один «цветочек» в «венок существования» этих молодцев.

Так что же случилось? Почему же вполне благополучная корейская семья прекратила привычный образ жизни и срочно начала мобилизоваться в финансовом плане? Все просто, исполнители, участвовавшие в деле по «Азовобуви», ныне задержанные, начали «петь», причем поют так, что судя по их «песням» братья Кимы являются чуть ли не главными зачинщиками безобразия творившегося несколько месяцев назад в Азове. Пока органы не занялись братьями, братья занялись органами. Быстренько смотались в Москву, попытались «порешать» все там, а потом вернулись в родные пенаты и решили «прикормить» местное начальство.

Сорока на хвосте принесла, что занесли братья боярам местным сумму немалую, дабы не трогали их бояре да голов не лишали. Причем, спасаясь от правосудия, занесли довольно-таки высоко. Гласит молва, что бояре-взяточники не просто погоны носят, а являются свитой всесильной, и кличут их в народе «соседями». Так это или нет – можно только догадываться, разными слухами Ростов-папа полнится.

В данный момент по факту рейдерской атаки на ООО «Азовобувь» возбуждено уголовное дело, правда под пресс правоохранительных органов попало только «пушечное мясо», а вот попадут ли под этот пресс организаторы – вопрос интересный. Все-таки хочется надеяться, что не смотря на финансовые возможности этих самых, пресловутых организаторов, органы доведут дело до конца.

Черные инвесторы интернета.

Огромное количество людей "дарят" свои последние средства частным инвесторам интернета, в надежде получить займ. Люди и компании с испорченной кредитной историей, бросаются в этот омут от безысходности. Банки в кредитах отказывают, а интернет кишит предложениями частных лиц "занять денег" на любой срок, под невеликие проценты. Схемы, с помощью которых, у людей выманивают деньги - разнообразны. Мошенник сегодня с фантазией, а современные технологии позволяют ему оставаться инкогнито в большинстве случаев.

Простая истина о "бесплатном сыре", поджидающем доверчивых мышей в мышеловке - забыта. Теша себя надеждой найти простой способ решения проблем, люди все чаще попадают в заботливо сплетенную мошенниками паутину. Огромное количество сайтов, пытающихся составлять черные списки непорядочных сетевых банкиров, похожи на приснопамятного Дон Кихота, сражающегося с ветряными мельницами. Количество мошенников растет, а способы получения денег с доверчивого населения совершенствуются с каждым днем.

Человеку, надеющемуся, в скором времени, получить необходимые суммы, даже не приходит в голову "пробить" очередного инвестора через любую поисковую систему. А если и приходит, то по законам подлости, в первую очередь, он попадет на сайт, где у предлагающего ему займ инвестора, будет огромное количество положительных отзывов. И неважно, что эти отзывы оставлял сам "инвестор" с разных аккаунтов, а на соседнем сайте он занесен в черный список. До "соседнего" сайта, как правило, руки не доходят.

Простой пример письма частного инвестора:

"Здравствуйте. Меня зовут Эдуард. Я являюсь частным инвестором, выдаю частный займ из своих личных денежных сбережений в сумме до 3 000 000 рублей под 12 % годовых сроком до 20 лет. Мне удобнее общаться через интернет, я не всегда могу ответить на телефон,  и не все мои клиенты обращают внимание на часовые пояса. Если Вас интересует займ, то в зависимости от суммы и на какой срок, наличие судимости и займов у других частных инвесторов, будет решаться вопрос выдачи Вам денег. Никаких справок, залогов и поручителей не требуется, договор мы заключаем с Вами нотариально, либо дистанционно ( по интернету) с переводом денежных средств на любой Ваш счет в банке или на банковскую карту. Для оформления Вам потребуется только паспорт. Оформление и зачисление денежных средств в этот же день. Возможно досрочное погашение с 6го месяца.  В последнее время участились случаи мошенничества среди заёмщиков, которые получают займ и пропадают, а впоследствии выяснялось что использовались «липовые» паспорта, поэтому теперь свои деньги я страхую до выдачи займа от всех непредвиденных ситуаций. Размер страховки составляет 1,5% от суммы займа и на следующий день встречаемся для выдачи займа у нотариуса. Сумма страховки возвращается Вам в первый же платеж по займу."

Нетрудно понять, что переведя 1.5% от суммы займа, в виде страховки, на счет благородного человека, искренне пытающегося вам помочь, ни займа, ни, собственно, человека вы уже никогда не увидите. Однако я знаю нескольких людей, которые таки перевели деньги подобным кредиторам. Вернуть средства - невозможно. Найти "концы" - тоже.

Вот еще один яркий пример:

"Здравствуйте! Предлагаем кредиты от частного лица. Процентная ставка 20% годовых. Суммы от 100000 до 4000000 рублей. На срок от 12 до 60 месяцев.

Возраст заемщика от 18 до 60 лет.

Любой регион. Только гражданам РФ.

Возможность досрочного беспроцентного погашения после 10 месяцев выплат.

Оформление по 2 документам (паспорт и второй документ подтверждающий личность).

Для Москвы и Московской области суммы выдаются в течении трех часов.

Встреча в Москве в течении часа. В соседних регионах в течении дня.

Нотариальное оформление. Выезжаем лично к каждому клиенту.

Кредитная история значения не имеет!

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ!!!

В связи с увеличением случаев не платежеспособности клиентов. Вам необходимо подтвердить свою платежеспособность!"

На вполне естественный вопрос, каким же образом подтверждается платежеспособность, был получен ответ:

"Кредит выдается из личных средств (то есть от частного лица).  Порядок выплат и погашение кредита оговаривается при личной встрече.  Я встречаюсь с клиентом, только после всех пунктов прохождения платёжеспособности!

 Для подтверждения платёжеспособности Вам необходимо следующее:

 1) Номер мобильного телефона (зарегистрированный на Вас).

 2)На данном номере необходимо зарегистрировать QIWI-Кошелёк.

 3)Вносите 1% от суммы займа на свой номер QIWI-Кошелька, тем самым подтверждая что Вы платёжеспособный заемщик. Свои внесённые денежные средства Вы сможете в дальнейшем потратить на свои нужды, например оплата ЖКХ, оплата любых мобильных операторов, оплата спутникового телевидения и интернет, а также различные услуги банков и погашение кредитов.

 4)При регистрации кошелька, Вам необходимо для Вашей страховки, установить услугу "Смс подтверждение платежа" (если не установлена по умолчанию). При любой финансовой операции на Вашем кошельке, Вам на мобильный поступает смс с одноразовым кодом, который необходимо ввести для подтверждение платежа.

То есть воспользоваться средствами на кошельке, без Вашего присутствия НЕВОЗМОЖНО!!!

Подробнее на сайте w.qiwi.ru

 5)Предоставляете номер и пароль от QIWI-Кошелька.

 6)Я проверяю данную информацию, и назначаю Вам время и место встречи. В нотариальной конторе где мы встречаемся, оформляем Договор Займа. Обычный договор займа, в котором фигурируют два лица, я как частный кредитор и Вы соответственно как частное лицо. В договоре также будут указаны ежемесячные выплаты, а также проценты по кредиту."

Стоит обратить внимание на 5-й пункт. Предоставив номер и пароль от электронного кошелька, вы тем самым даете мошеннику возможность отключить подтверждение платежа через СМС. Да и вообще, зачем вносить деньги в электронную платежную систему? На предложение приехать на встречу с выпиской банковского счета, сберегательной книжкой, или, на худой конец, просто с необходимой суммой наличными - ответа так и не поступило.  

Схемы "разводов" можно было бы приводить бесконечно. Однако, абсолютно в любой из них, есть ключевой пункт - предоплата. Как только вы ее сделали - прощайтесь со своими средствами, желайте удачи очередному мошеннику, и как говорил герой из кинофильма "Все будет хорошо!": "Поднимите руку. Резко бросьте ее вниз, и скажите: "Ну и хрен с ним!"."

Ну и напоследок. В сегодняшних реалиях, получить частный займ без залога, возможно только при наличии личных отношений с инвестором, и то не факт. А если уж совсем прижало, купите лотерейный билетик, там есть хоть  минимальный шанс на удачу.